Banken und Versicherungsunternehmen sind seit jeher die klassischen Anbieter von Finanzprodukten. Aufgrund ihrer Rolle als Finanzintermediäre und der damit einhergehenden Aufgaben und Verantwortlichkeiten kommt ihnen somit sowohl einzel- als auch gesamtwirtschaftlich eine große Bedeutung für Privatpersonen und Unternehmen zu. Trotz zahlreicher Gemeinsamkeiten von Banken und Versicherungsunternehmen, gibt es jedoch auch einige branchentypische Besonderheiten. Ein Blick in die deutsche Bankenlandschaft zeigt beispielsweise eine klare Trennung von Universal- und Spezialbanken auf der einen Seite sowie eine herausragende Bedeutung von Bankenverbänden und Zentralbanken auf der anderen Seite, wobei im Alltag der Bankkunden vor allem die Universalbanken mit ihren Geschäftsfeldern und Leistungen von Relevanz sind. Hierbei sind insbesondere das Einlagengeschäft, das Kreditgeschäft, der Zahlungsverkehr sowie zunehmend auch das Wertpapiergeschäft von Bedeutung. Die Versicherungsbranche ist hingegen durch eine Unterscheidung zwischen Sozialversicherungen und Individualversicherungen gekennzeichnet, wobei Letztere nochmals in Erst- und Rückversicherungen unterschieden werden können. Aus Sicht der Versicherungsnehmer sind dabei vor allem die Sozialversicherung sowie die Individualversicherung in Form der Erstversicherung von Relevanz, wobei sich gerade die Produktion und der Absatz von Erstversicherungen durch einige branchenspezifischen Besonderheiten auszeichnen.

1. Banken in der modernen Marktwirtschaft
   1. Banken als Finanzintermediäre
   2. Bankbetriebliche Transformationsfunktionen
   3. System der bankbetrieblichen Risiken
2. Die Struktur der deutschen Bankenbranche
   1. Universalbanken
   2. Spezialbanken
   3. Bankenverbände
   4. Zentralbanken
3. Ausgewählte Bankgeschäfte
   1. Einlagengeschäft
   2. Kreditgeschäft
   3. Wertpapiergeschäft
   4. Zahlungsverkehr
4. Grundlagen der Versicherung
   1. Wesen und Aufgabe von Versicherungen
   2. Sozialversicherung
   3. Individualversicherung
   4. Risiko als zentrales Element im Versicherungsgeschäft
5. Struktur der deutschen Versicherungswirtschaft
   1. Personen- und Sachversicherungen
   2. Einzel- und gesamtwirtschaftliche Bedeutung von Versicherungen
6. Produktion und Absatz von Versicherungen
   1. Besonderheiten der Versicherungsproduktion
   2. Besonderheiten beim Absatz von Versicherungen
7. Aktuelle Herausforderungen für Banken und Versicherungsunternehmen
   1. Demografischer Wandel
   2. Niedrigzinsumfeld
   3. Digitalisierung
   4. Nachhaltigkeit

Nachhaltigkeit und nachhaltige Innovation werden von Politik und Gesellschaft gefordert. Dies hat wiederum direkte und indirekte Auswirkungen auf das Finanzwesen. In diesem Kurs werden die Grundlagen zu Nachhaltigkeit und nachhaltiger Innovation vermittelt. Dies umfasst sowohl die Rolle des Klimawandels, nachhaltige Investments und finanzielle Inklusion als auch die Regulierung, das Reporting, und die Messung von Nachhaltigkeit. Darüber hinaus wird ein besonderes Augenmerk auf die Rolle von FinTechs gelegt.

1. Nachhaltigkeit und Innovation im Finanzwesen
2. Begriff und Gegenstand
3. Corporate Social Responsibility (CSR) und nachhaltige Innovation
4. Ziele für nachhaltige Entwicklung der Vereinten Nationen (SDG)
5. Rolle des Finanzwesens bei der Erreichung der SDG Ziele
6. Klimawandel
7. Klimarisiken und die Bewertung von Finanzprodukten
8. Klimarisiken und die Bewertung von Immobilien
9. Hedging von Klimarisiken
10. Klimarisiken und Versicherung
11. Nachhaltige Investments
12. Investment in nachhaltige Finanzprodukte
13. Investment in nachhaltige Unternehmen
14. Transparenz und Regulierung
15. Reporting und Nachhaltigkeitsdaten
16. CSR Ratings, Scores und Indizes
17. Nachhaltiges Finanzwesen in der Europäischen Union und Europäischer Grüner Deal
18. FinTechs und finanzielle Inklusion
19. Zugang und Versorgung mit Finanzdienstleistungen
20. Digitale Geschäftsmodelle
21. Entwicklungsländer
22. Nachhaltigkeit, FinTechs und Ethik der künstlichen Intelligenz
23. Nachhaltigkeit und FinTechs
24. Disruption und Transformation durch künstliche Intelligenz
25. Chancen und Risiken
26. Ethische Herausforderungen

Das Finanzwesen befindet sich in einem strukturellen Umbruch, der durch die Konkurrenz neuer Anbieter und Dienstleistungen bestimmt wird. In diesem Kurs wird aufgezeigt, wie technologischer Fortschritt und seit Jahren unveränderte Kosten der Finanzintermediation durch traditionelle Anbieter zu der Entwicklung von FinTechs geführt haben. Das traditionelle Finanzwesen unterliegt mit der Digitalisierung einem kontinuierlichen Transformationsprozess. Das Digitalisierungspotential und die Disruption der Kernbereiche des Finanzwesens werden diskutiert. Ebenso Gegenstand dieses Kurses ist der Einfluss neuer Geschäftsmodelle auf den Zugang und die Versorgung mit Finanzdienstleistungen sowie Implikationen für die Marktstruktur und Regulierung des Finanzsektors.

1. Digitalisierung im Finanzwesen
   1. Begriff und Gegenstand
   2. Technologische Entwicklung
   3. Kosten der Finanzintermediation
   4. Traditionelle Finanzdienstleister und FinTechs
2. Finanzintermediation
   1. Informationsasymmetrien
   2. Transaktionskosten
3. Digitalisierung und Transformationsprozess
   1. Technologien
   2. Digitalstrategie
   3. Veränderungsmanagement
4. Kernbereiche des Finanzwesens, Digitalisierungspotential und Disruption
   1. Kredit-, Einlagen- und Emissionsgeschäft
   2. Zahlungsverkehr, Clearing und Settlement Services
   3. Investmentgeschäft
   4. Versicherung
   5. Schnittstellen- und Prozessunterstützung
5. Neue Geschäftsmodelle und Versorgung mit Finanzdienstleistungen
   1. Alternativen zu traditionellen Dienstleistungen
   2. Neue Dienstleistungen
   3. Zugang und Versorgung mit Finanzdienstleistungen
6. Implikationen für Marktstruktur und Regulierung
   1. Markteintritt
   2. Skalen- und Verbundeffekte
   3. Einfluss auf Anbieter von Finanzdienstleistungen
   4. Einfluss auf Komposition, Konkurrenz und Konzentration des Finanzsektors

Gegenstand des Kurses sind konkrete Fragestellungen aus dem Alltag von Banken und Versicherungsunternehmen. Sie sollen von den Studierenden praxisorientiert aufbereitet und mit Inhalten belegt werden. Auf Basis eines konkreten Themas aus diesem Bereich wird ein Projekt durchgeführt und eine Prüfung absolviert, in der die Studierenden den Fortgang des Projektes von der Projektdefinition bis zum Projektabschluss dokumentieren und präsentieren.

• Banken und Versicherungsunternehmen sind die etablierten Anbieter von Finanzprodukten. Aufgrund ihrer Geschäftsfelder und Produkte kommt beiden Branchen eine große volkswirtschaftliche Bedeutung zu. Wenngleich beiden Branchen nachgesagt wird, eher traditionell und beständig zu sein, so sind sie dennoch – aufgrund zahlreicher äußerer Einflüsse – einem stetigen Wandel unterworfen. Mögliche Inhalte dieses Kurses sind daher:
  • Vom Multikanal- zum Omnikanalansatz in Banken bzw. Versicherungsunternehmen
  • Digitale Produktinnovationen in Banken bzw. Versicherungsunternehmen
  • Moderne Kundenansprachekonzepte in Banken bzw. Versicherungsunternehmen
  • Auswirkungen der Regulatorik auf das Zinsergebnis von Banken bzw. Versicherungsunternehmen
  • Die Implementierung von Nachhaltigkeit in das Geschäftsmodell bzw. die Produkte von Banken bzw. Versicherungsunternehmen
• Das gewählte Thema wird in einem Projekt eigenständig konzipiert und durchgeführt, sodass der Transfer von erworbenem Fachwissen in die Unternehmenspraxis im Vordergrund steht. Die Studierenden dokumentieren den Fortgang des Projekts von der Projektdefinition, der Projektplanung und -durchführung bis hin zum Projektabschluss. Neben der inhaltlichen Ausgestaltung der gewählten Fragestellung steht vor allem im Vordergrund, inwieweit die Thematik verstanden und anschaulich dargestellt wurde und ob die Ergebnisse in der Praxis Anwendung finden können.